利用“纸飞机”与上线取得联络，招揽“跑分洗钱”任务；纠集人员组建“跑分车队”洗钱跑分；团伙成员分工明确，链条式发展下线；流窜湖北省荆州市、宜昌市、麻城市等多地开展“跑分”洗钱违法犯罪活动……2024年10月9日，麻城警方对外发布，该局经过综合研判，缜密侦查，成功打掉一个涉及3个层级的“车队跑分”犯罪团伙，抓获团伙成员14人，涉案价值700余万元。2024年2月18日，麻城市公安局刑侦大队民警在工作中发现一条线索：麻城市居民汪某（男，42岁，麻城市南湖办事处人）名下多张银行卡资金流水存在异常，涉嫌参与“跑分洗钱”。获悉情况后，麻城警方高度重视，立即组织麻南战区联合龙池桥派出所、白果派出所、夫子河派出所成立专班对汪某展开调查。经查，汪某名下的多张银行卡接收到数笔外地转账汇款。资金到账后，迅速被外地的ATM机取现，汪某在本地也参与了取现业务，其背后可能隐藏着一个专门从事“跑分洗钱”活动的犯罪团伙。通过深入调查，民警发现，汇入汪某银行账户内的资金涉及广德、大连、常州等多地电信网络诈骗案件。
经过部署，3月1日12时许，民警将犯罪嫌疑人汪某抓获。经突审，汪某对提供银行卡参与“跑分洗钱”的犯罪行为供认不讳，并供述出其上线为一名黄姓男子。根据汪某的供述，民警立即围绕该黄姓男子展开调查，很快便查清其真实身份为黄某（男，27岁，麻城市白果镇人），并锁定其活动轨迹。3月2日11时许，黄某在麻城市落网。
经审讯，犯罪嫌疑人黄某对发展“下线”租借银行卡，协助、参与洗钱的犯罪行为供认不讳，并供述出同伙“阿文”、曾某及上线荣某等团伙成员。获悉到这一线索后，民警立即扩大侦查范围，对“阿文”和曾某、荣某等人同时开展调查。经过缜密侦查，综合研判，民警发现这个“跑分洗钱”团伙组织严密，内部分工明确。团伙成员利用租借来的银行卡，通过在银行网点取现等手段，为电信诈骗等非法资金分流“洗白”，呈“车队跑分”洗钱。“车队”中，荣某（男，28岁，麻城市阎家河镇人）等人为操盘手，利用境外通讯软件“纸飞机”与上线取得联络，接收“跑分洗钱”任务；虞某（男，30岁，麻城市阎家河镇人）、李某（男，32岁，四川省南充市人）等多人为骨干成员，负责招募多名“卡农”，这些“卡农”通过出租、出借以自己名义开办的银行卡，参与“跑分洗钱”，并从中牟取佣金。至此，这个涉及3个层级，团伙成员高达14人的“车队跑分”犯罪团伙完全浮出水面。
经过周密部署，麻城警方分批次开展抓捕行动，办案足迹遍布湖北、上海、辽宁等3个省市，涉及武汉市、葫芦岛市、红安县等6个市县。经过专班民警不懈努力，该“跑分洗钱车队”团伙14名成员陆续被擒获。至此，这个“车队跑分”的犯罪链条被麻城警方成功斩断。经查，为了牟取不法收入，自2023年11月以来，犯罪嫌疑人荣某纠集虞某、申某、李某等人组建“跑分洗钱车队”，打着零风险、高报酬的幌子，招募多名“卡农”提供银行卡，流窜麻城市、红安县、荆州市等多地，通过银行柜台取现、ATM机取款的方式，帮助境外电信网络诈骗犯罪分子转移涉案资金达700余万元。
▲犯罪团伙招揽“卡农”
目前，该“车队跑分洗钱”犯罪团伙已有10人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送起诉，案件正在进一步审理中。
