利用“纸飞机”与境外诈骗分子联络，招揽“跑分洗钱”业务；链条式发展下线，四处租借银行卡套现赃款，购买虚拟币将赃款转移至境外，并从中收取好处费……

2024年1月4日，麻城警方对外发布，该局经过缜密侦查，周密部署，成功破获系列“跑分洗钱”案，打掉一个涉及4个层级，涉案人员遍及两省多地的掩饰隐瞒犯罪所得犯罪团伙，抓获6人，涉案金额高达55万余元。

男子化身“卡农”
参与“跑分洗钱”落入法网

2023年12月25日，麻城警方在工作中获取一条案件线索：麻城市龟山镇居民何某（男，44岁）涉嫌参与“跑分洗钱”，其背后极有可能隐藏着一个“跑分洗钱”团伙。

获悉相关情况后，麻城警方高度重视，立即组织多个警种，成立联合专班，围绕何某开展侦查工作。

经查，何某名下的一张银行卡，先后于2023年12月21日下午和12月25日下午，收到两笔外地汇款，资金到账后，何某立马到银行将这两笔资金提现取走。通过查询，这两笔汇款分别是河北省石家庄市的董先生和内蒙古自治区的侯女士被诈骗的资金。

经过周密部署后，民警立即对何某开展抓捕行动。2023年12月27日11时许，犯罪嫌疑人何某落网。

循线追踪
涉及4个层级犯罪团伙浮出水面

犯罪嫌疑人何某到案后，民警进行突审，何某对提供银行卡参与“跑分洗钱”的犯罪行为供认不讳，同时交代出他的上线是一个绰号叫“兽”的人。

民警立即围绕“兽”展开调查，很快便查清“兽”的真实身份为聂某（男，31岁，麻城市经济开发区人），并发现其藏匿地点。12月27日13时许，犯罪嫌疑人聂某被民警抓获。经审讯，聂某对发展“下线”，积极协助洗钱的犯罪行为供认不讳，并供述出麻城籍同伙“阿东”及“阿东”的上线为3个广东人。

获悉到这一线索后，民警立即扩大侦查范围，对“阿东”和3名广东人同时开展调查。经查，“阿东”的真实身份为彭某（男，33岁，麻城市中馆驿镇人）。随后，3名广东人的真实身份也很快被查清，分别为陈某（男，34岁，广东省雷州市人）、吴某（男，31岁，广东省雷州市人）、林某（男，38岁，广东省雷州市人）。

麻城警方立即展开集中收网行动。2023年12月27日15时许，犯罪嫌疑人彭某、陈某等4人在麻城市区相继落网。至此，一个涉及4个层级，通过发展下线租借银行卡，利用虚拟币交易，为境外电诈分子提供“洗钱”的犯罪链条被麻城警方彻底斩断。

以身试法
为牟取不义之财而身陷囹圄

据犯罪嫌疑人彭某交代，2022年，其在武汉务工时结识了一名“广东朋友”。2023年12月中旬，彭某获知该“广东朋友”在国外发展地比较好后，便主动联系“广东朋友”，寻求挣钱门路，“广东朋友”向彭某推荐了犯罪嫌疑人陈某。

陈某无正当职业，2023年12月初，陈某经朋友介绍，开始利用境外聊天软件“纸飞机”与境外诈骗分子联系，招揽洗钱业务，并从中牟利。恰在此时，彭某联系上了陈某，陈某希望彭某能够提供银行卡进行“跑分洗钱”，并许诺从每笔业务中抽取8%的返点给予彭某，同时再给予“卡农”7%的抽成返点。

在利益的驱使下，彭某动了歪心思。2023年12月18日，犯罪嫌疑人陈某伙同吴某、林某从广东省雷州市驾车流窜至麻城市，联系上了彭某，开始实施“跑分洗钱”。

陈某一行达到麻城后，彭某便联系了朋友聂某，让聂某帮忙找人租借银行卡，实施“跑分洗钱”，并承诺给予聂某一定的好处费。

为挣快钱，聂某发展何某为下线，参与“跑分洗钱”。同时，介绍身边的熟人、朋友提供银行卡参与““跑分洗钱”的勾当中。

据办案民警介绍，该“跑分洗钱”团伙分工十分明确，由彭某、聂某等人招揽“卡农”后，就将“卡农”带到陈某所乘坐的小汽车上进行转账测试。若转账功能正常的话，陈某就会利用“纸飞机”将卡号提供给境外诈骗分子，协助转移被骗赃款。

收到赃款后，陈某就会指派林某和吴某带着“卡农”前往最近的银行网点取现。取现返回后，陈某根据约定给予“卡农”和介绍人好处费，并将取出的现金再次存入自己的银行账户，通过购买虚拟币，将资金转移到境外诈骗分子的账户上，完成“跑分洗钱”。

据悉，犯罪嫌疑人陈某一行在麻城市城区活动的几天里，非法获利3万余元，其下线彭某、聂某、何某从中非法获利5200余元至2万余元不等。

目前，犯罪嫌疑人陈某、彭某等6人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被麻城警方采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。